富裕層向け 投資案件発掘サービス(IES)

IESサービス料金は高くないでしょうか？

アブラハム・プライベートバンクは、投資アドバイザーとして業界最安値の水準でサービスを提供致しております。欧米のプライベートバンクや証券会社のSMA／ラップ口座をご利用いただく場合と、ぜひ比較してみてください。

「他社口座手数料例」　
国内大手証券のSMA、ラップ口座：預かり残高の2.36%/毎年
外資系証券会社(香港)でM社の元本確型ファンドを購入：ファンド総額の4%/購入時、2%/毎年、売却時4%
スイスのプライベートバンク：　預かり残高の1.3%/毎年
※アブラハム・プライベートバンク独自調査による

IESでは必ず儲かる投資案件を紹介してもらえるのですか？

「絶対に儲かる」、「確実にリターンを上げる」投資というものは存在しません。また、過去の投資成績が良かったからといって、それが将来のパフォーマンスを約束することもありません。
　もちろん、10年国債の配当利回りのように、理論的にリスクがほぼゼロのリターンを持つ商品も存在します。しかし、それ以上の期待リターンを求められるのであれば、リスクを取る必要があります。
　ただ、お客様によって、求められる期待リターンと許容できるリスクは様々ですので、そのご要望に沿った形で投資案件を発掘するのがまさにIESとなります。そもそも、お客様がご自身の期待リターン・リスクを把握されていらっしゃらない場合もございます。その際も、私どもの投資アドバイザーがカウンセリングにてアドバイス致しますので、ご安心ください。

儲かる投資案件ならアブラム・プライベートバンクがお金を借りて自分で投資をすればよいのではないですか？

アブラハム・グループのミッションは、「富裕層の投資と消費を活性化させることで、社会全体を活性化させたいと願っています。」そのミッションの下、アブラハム・プライベートバンクは富裕層の方へのこれまでの投資アドバイス実績を基に、ゆかし会員の方に限らず提供するサービスを開始し、さらなる経済の活性化を目指していきます。従いまして、アブラハム・プライベートバンクが自分で投資するという選択肢はございません。

「ゆかし会員」でないと、アブラハム・プライベートバンクのサービスは申し込めないのですか？

サービスのお申し込みにあたり「ゆかし会員」であるかどうかは問いません。また、金融資産の条件もございません。

IESはヘッジファンドの投資情報しか紹介されないのですか？

IESはヘッジファンドだけに絞っていません。海外の様々な投資案件情報を常に入手しております。従いまして、ヘッジファンドなどのオルタナティブ投資情報以外にも、株式や債券に投資をするいわゆるトラディショナル（伝統的）のファンドに関する投資情報や海外不動産など様々な投資案件情報を集めております。

IESは珍しい投資情報を求める人や海外投資に詳しい人が利用するサービスですか？

既にご自分で海外投資の経験を積まれている方から、これから始めたいという方まで様々です。多くの方に共通していますのは、最終的な投資判断は自分でするものの、投資アドバイザーの意見や情報も積極的に取り入れたい、というお考えをお持ちだという点です。
従いまして、アブラハム・プライベートバンクのお客様は、「現在の運用資産額をとにかく増やしたい」、と期待リターンの高い投資案件のご要望をお持ちの方がいらっしゃる一方で、経営者やお医者様など、「既に稼いだ余裕資金を運用してみたいが、あまりリスクを取りたくない」、「投資で増やすことよりも、減らさないことを主眼とした運用がしたい」、「子どものために残したい」という資産運用を望まれる方もいらっしゃるなど、お問い合わせ頂くお客様によってそのご要望は様々です。

アブラハム・プライベートバンクは銀行ですか？

アブラハム・プライベートバンク株式会社は、金融商品取引法における投資助言・代理業の登録をしている金融商品取引業者です。私どもの使命は、最高の品質の投資コンサルティング・サービスを最低の手数料で、広く日本の皆様にご提供することです。そのために、これまでインターネット上で運営されているプライベートクラブである「ゆかし」の会員様を中心にサービスを提供するなどして、広告などのコスト削減に努めておりました。
　金融商品取引業者は、他に証券会社や銀行のような販売会社と、投資信託や年金など他人のお金を運用している運用会社がありますが、例えば銀行や証券会社などの販売会社においては、ATMやカウンターの窓口担当者などリアル店舗においてかかるコストがお客様への手数料という形で負担となっておりました。また、日本の運用会社の商品を見ると、例えば「グローバル・ソブリン」のような毎月分配型の商品が現在日本では人気がありますが、実は海外から見れば、このような投資家にとって有利でない商品に力が入れられているのは意外であるようです。
　そこで、アブラハム・プライベートバンクは、そのような金融業界における高コスト体質・売り手サイドの金融商品を排除し、海外における優れた金融商品を発掘し、それをできうる限りローコストで情報提供することで、日本の皆様の資産運用のお手伝いをしていきたいと考えております。

とりあえず、1,000万円を助言対象として、IESを利用したいのですが、可能ですか？

金融資産の総額が1,000万円なのか？金融資産総額が2億円ある中で1,000万円なのか？によって貴方に相応しい情報・投資先は異なるはずです。IESをお申込みいただくと、1,000万円でも投資可能な案件の情報をご提供することになります。2億円全体に対するポートフォリオの提案は、既にIESをご利用中のお客様に案内させていただいておりますPMS（ポートフォリオマネジメントサービス）をご利用ください。PMSは案件ありき金融商品ありきではなく、期間と期待利益のゴールの共有からスタートするオーダーメイド・サービスです。

IESを利用しているが、投資をしたい案件の情報提供がない。どうしたらいいでしょうか？

当社の助言サービスに満足いただけないとしたら、原因として２つしかありません。１つはお客様がご自身のニーズを当社に伝えていない場合、もう１つは、弊社にお客様のニーズを適える能力がない場合です。
前者であれば、ぜひお客様のニーズをとことんお聞かせください。後者の可能性は少ないと思います。なぜなら、金融商品とは、突き詰めれば、リターンとリスクのバランスです。IESでは世界中に無数にある金融商品・投資機会から、お客様のニーズ（リスクとリターンのご要望）にそった投資機会を発掘し、発見しご提供が可能です。

IESを利用する際には、資金をどこかの海外銀行に移す必要がありますか？

プライベートバンクの口座や海外の金融機関の銀行口座は、要するに資金を置く場所、「箱」に過ぎません。大切なのは、その「箱」を使えば、何ができるか？ということです。IESにて提案された投資案件・金融商品の中には海外銀行の口座を経由した場合の方が手数料等が有利な場合があります。そのような情報は都度案件情報に付与させていただいております。

IESを解約することはできますか？

IESは投資顧問契約をご締結後、弊社からご入金を確認してからサービスが開始されます。1年間の契約であり、解約の申し出がない限りは自動更新になります。当該期間内に助言に基づき投資をした案件がある間はご契約は継続します。
助言に基づき投資をした案件を売却して、助言対象資産がゼロになった場合には、IESサービスを解除できますし新たな案件を求めてIESサービスの利用を継続することもできます。

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アブラハム・プライベートバンク株式会社とYUCASEE ( ゆかし)の関係を教えて下さい。

アブラハム・プライベートバンク株式会社は、YUCASEE ( ゆかし)運営元の会社の100%子会社でございます。ただし、アブラハム・プライベートバンク株式会社の行っておりますサービスは、YUCASEE ( ゆかし)の会員様でなくても、ご利用していただけます。

「プライベートバンク」ということは、口座を開いて、資産を一旦預けるのですか。

いいえ、口座を開いていただくことはございません。社名に「プライベートバンク」と入れておりますが、弊社は投資助言業を行う金融商品取引業者ですので、資産をお預かりすることはございません。また、金融商品の販売も行っておりません。

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実際に金融商品を購入するまでの流れを、教えて下さい。

1)まずは、金融商品取引法を遵守する関係上、投資顧問契約を締結していただきます。以下のページにお進みいただきますと、WEB上で締結していただけます。
http://conclusion.abraham-bank.com/

2)投資顧問契約の締結完了のご案内及び、投資顧問報酬の金額とお振込先のご案内を、メールにてご連絡させていただきます。ご案内させていただくお振込み先にご入金をお願い致します。

3)ご入金を確認させていただきましたら、カウンセリング担当者よりお電話にてご連絡させていただきます。以降、サービスの開始となります。

4)カウンセリングにて詳細のご要望をいただきますので、その内容を元に、世界中から魅力的な投資案件を発掘し、ご紹介させていただきます。

5)実際の金融商品のご購入はご自分で行っていただきますが、ご要望があればご購入完了までサポート担当者がつかせていただきます。また、その後のご相談も契約の範囲内でお受け致します。

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紹介されている投資案件の具体的な内容を教えてもらえますか。

金融商品取引法を遵守する関係上、投資顧問契約の締結前に詳細をお伝えすることは出来かねます。ご了承下さいませ。

IESを利用しているが、投資をしたい案件の情報提供がない。どうしたらいいでしょうか？

当社の助言サービスに満足いただけないとしたら、原因として２つしかありません。
１つはお客様がご自身のニーズを当社に伝えていない場合、もう１つは、弊社にお客様のニーズを適える能力がない場合です。
前者であれば、ぜひお客様のニーズをとことんお聞かせください。後者の可能性は少ないと思います。なぜなら、金融商品とは、突き詰めれば、リターンとリスクのバランスです。IESでは世界中に無数にある金融商品・投資機会から、お客様のニーズ（リスクとリターンのご要望）にそった投資機会を発掘し、発見しご提供が可能です。

自分にとって魅力的な投資案件が用意されているのか分からないので、先に情報をもらうことは出来ないでしょうか。

投資案件情報そのものが私たちの最大の価値ですので、ご契約を頂いた後にご紹介いたしております。

最低金額はありますか？

特にございません。ただ、投資額が多いと投資案件の幅が広がります。

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投資顧問報酬と契約期間について教えて下さい。

ご契約期間は、年間契約となります。

なお、投資顧問報酬につきましては26.25万円または助言範囲資産残高の0.945%の、いずれか高い方を投資顧問報酬として頂戴します。
2年目以降は、契約投資資産額の四半期毎0.23625%（年換算：0.945%）または、四半期毎6.5625万円（年換算:26.25万円）のいずれか高い方を、但し、契約投資資産額が0円の場合は四半期毎6.5625万円（年換算:26.25万円を頂戴します。

WEB上で投資顧問契約を締結した時点から、サービスを受けられますか。

サービスはご入金完了を持って開始致します。

投資顧問報酬の入金方法は、どうすればよいでしょうか。

投資顧問契約の締結完了後にお送りするメールにて、金額とお振込先をご連絡致しますので、そちらにご入金をお願い致します。

契約の更新について教えて下さい。

契約は自動更新となりますので、特別なお手続きは必要ございません。

契約更新する場合の次期の投資顧問報酬の入金も、前払いですか。また、入金の期限はいつでしょうか。

初年度は、前払い、2年目以降の代金のご入金については、四半期毎の後払いが基本です。なお、入金額や入金方法の詳細につきましては、個別にメールにてご連絡差し上げます。

投資顧問報酬の他に、料金がかかることはありますか。

カウンセリング時にご登録いただいた情報を変えられる場合、事務手数料として21,000円頂戴します。
なお、その他、税理士への相談、投資に関して送金手数料など各種実費がかかる場合は各自ご負担ください。

投資顧問報酬は、確定申告の際に経費扱いにすることは出来ますか。

経費扱いにできますが、個別具体的には税理士にご相談ください。

IESで紹介してもらって購入した金融商品を、次回以降直接自分で追加購入した場合、契約の助言範囲資産残高に追加されますか。

はい、追加されます。その際は、弊社まで追加投資に関する情報をお知らせください。お知らせいただく方法に関しましては、別途ご案内差し上げます。

投資顧問報酬ですが、これは一般的に見て高くないのでしょうか。

例えば、国内大手証券のSMAやラップ口座ですと、毎年、預かり残高の約2%前後の手数料がかかります。またスイスのプライベートバンクでも、預かり残高の1.3%の手数料が毎年かかることが多いです。
一方弊社では、初年度は投資助言資産残高の26.25万円または助言範囲資産残高の0.945%の、いずれか高い方を投資顧問報酬として頂戴しています。先の例と比較していただいても、低く設定させていただいていることがお分かりいただけるかと思います。

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初回の投資顧問契約締結時から1年以内に解約することはできますか。

解約されることは可能ですが、お支払いいただいた報酬等に関しては一切ご返却いたしませんので、予めご了承ください。

投資顧問契約の解約の手続きは、いつまでにすればよいですか。

解約をご希望の場合は、次の契約更新日の1ヶ月前までに所定の方法にてお知らせ下さい。

IESで紹介を受けて購入した金融商品の売却・解約は、いつでも可能でしょうか。

お客様の投資判断で実行してください。なお、解約時のサポートもご要望に応じて承っております。

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アブラハム・プライベートバンクのサービスを受けられる人数に、制限はありますか。

現在、特に制限は設けておりません。ただ、サービス開始以来、大変多数のお問い合わせを頂戴しておりますので、込み具合によりカウンセリングのお電話のご予約が取りづらくなることも考えられますので、お早目にお申し込みください。

YUCASEE( ゆかし)の会員ではない人でも、利用できますか。

はい、利用していただけます。YUCASEE（ゆかし）会員以外の方もどうぞご利用ください。

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運用は、アブラハム・プライベートバンクにお任せ出来るのですか。

投資助言業を行う金融商品取引業者ですので、投資一任契約は承っておりません。最終的な投資判断は、お客様ご自身にてお願いいたします。

ファンドの成績悪化などの場合は、その対応方法をアドバイスしてもらえるのですか。

お客様のIES担当者にご相談ください。運用中もしっかりとしたフォローを行います。

これまで証券会社などを通してしか購入をしたことが無いので、直接購入するとなると、不安なのですが、購入までサポートしてもらえますか。

はい、ご要望に応じてサポート会社の者がサポート致します。

英語が苦手なのですが、海外の金融商品を購入したい場合、書類作成などの面で助けていただけますか。

はい、ご要望頂けましたら書類の書き方などをアドバイスいたします。

利益確定の際など税務上のことに関しても相談したいのですが、税理士の紹介もしてもらえますか。

個別具体的な相談に関しましては、適切な税理士をご紹介させていただきます。実際に税理士にご相談された場合には別途、税理士への相談料（目安：2時間で5万円）が発生します。

申し込みの前に担当者と会って、顔合わせをすることは出来ますか？

基本的には、インターネット・お電話にてのご連絡となります。
対面での場所や人件費のコストを抑えることで、国内外のプライベートバンクや証券会社の提供するサービスよりも低い手数料でサービスを提供することを目指しております。

サービス開始後のやり取りはどうなるのですか。全てこちらから連絡しなければいけないのでしょうか。

まずは、カウンセリング担当者からお電話にてご要望をお伺いさせていただきます。
その後、発掘した投資案件のご紹介を行わせていただく際には、まずはメールにてご連絡差し上げます。追ってこちらからお電話にてご連絡させていただき、ご質問等にお答えします。ご購入までのサポートにつきましても、基本的にはお電話にてさせていただきます。

お客様からIES担当者にご連絡されることも勿論可能ですが、ご連絡をいただくまで何もしない、ということはございません。

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海外の金融商品について、海外の口座から購入しようと思いますが、口座開設のサポートはしてもらえますか。

海外口座開設のサポートも行っておりますが、こちらはIESサービスの範囲外でございますので、別途費用がかかります。

現在持っている海外の口座から購入してもよいですか？

弊社は金融商品の販売を行っておりませんので、ご購入はお客様に直接行っていただきます。従いまして、ご自分が海外にお持ちの口座からご購入することは、もちろん可能でございます。

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投資に関しては勉強不足で、興味はあるのですが、申し込みを迷っています。アドバイスをもらえないでしょうか。

IESは、まさにそういう方の為のサービスでございます。ご自分で勉強されて情報を集め、更に厳選するとなると、手間がかかるかと思います。普段のお仕事でお忙しい方であれば、尚更です。そのような方の為に、現在運用を考えていらっしゃる金額から、どれぐらいのリスクならば考えられるのか、どれぐらい増やしていきたいのか、そういったカウンセリングを一から行わせていただきます。その後ご要望に沿う投資案件を発掘し、ご購入いただいた後までサポートさせていただきますので、どうぞご安心下さいませ。

現在、他のプライベートバンク等のサービスを利用しています。そちらに一任してきたので、新しいサービスの利用については迷っているのですが、何かアドバイスはありますか。

現在ご利用されているプライベートバンクについて、パフォーマンスや手数料といった面から、一度見直しをされることをお勧め致します。また、現在ご利用頂いているお客様の中には、既にお使いのプライベートバンクと並行してご利用を始められていらっしゃる方もおられます。

本業が忙しく、投資にかける時間がほとんどありません。また相談する時間もあまり取れないと思うのですが大丈夫ですか。

まさに、IESサービスはお仕事等でお忙しい方にメリットのあるサービスとなっております。お客様のご要望をお伝えいただけましたら、弊社の専門家が世界中から投資案件を探してまいります。また、その後のフォローも弊社でしっかり行いますので、弊社サービスをご利用いただき、有効に時間をご活用ください。

投資に対して興味は無いのですが。

投資というと、リスクを取って積極的なリターンを求めるというイメージがございますが、それ以外にも、現在の資産をインフレなどのリスクから守ったり、しっかりとした相続対策を行うなど、資産を保全するための運用という観点からもアドバイスを行っております。

既に投資をしているため、投資余力が無いのですが。

現在の投資案件のパフォーマンスに満足されていらっしゃいますか。もし少しでもご不満がおありなら、まずはIESへご相談ください。現状の投資状況や要望をお聞かせ頂き、それを基に投資案件を発掘して参ります。

市況を見て、今は投資のタイミングでは無いと考えています。IESを利用するタイミングも決めかねているのですが、アドバイスはありますか。

市況が悪い中でも実績を出している投資案件の情報もございます。弊社が提供する投資情報は、機関投資家も投資するヘッジファンドなど一流の投資家の案件ですので、過去の実績をぜひご覧ください。

投資は全て、自分で情報収集をして、自分の判断で行っています。このような投資家でも、IESを利用するメリットはありますか。

現在得られる投資情報の他に、海外の投資情報を得たい、よりパフォーマンスの良いものを知りたい、という方にIESをご利用いただいております。ご自身で情報収集をされている方にとっても、選択肢や視野が広がるというメリットがございます。

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